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五大行上榜 内保外贷为重灾区

日期:2019-01-16   

2018年以来,国家外汇管理局对各类外汇遵法违规举动保持高压态势。根据新京报记者统计,2018年全年,外汇局分6次通报了130起外汇违规典型案例,罚款金额总计3.28亿元公民币。2017年全年,外汇局通报4次,共计63起外汇违规典型案例,罚款金额总计1.63亿元,2018年通报案例的数量是2017年的两倍,罚款金额翻了一番。

50个银行违规案例中,共波及25家银行,五大行全部上榜,内保外贷、转口商业为违规守法重灾区,多家银行未失职审核贸易切实性;企业的重要违规行动是逃汇,罚款金额排名前7位的案例均为逃汇案,第三方支付成重灾区;为购买境外房产,个人“蚂蚁搬家”式逃汇案频发,其中最多的一位利用了173人的个人年度购汇额度,非法转移资金共计6199.21万元人民币。

从外汇局通报节奏上来看,下半年通报违规案例的频率明显提升。2018年全年,外汇局共通报了6次外汇违规典范案例,上半年仅通报了1次,另外5次通报均产生于下半年。

2018年在岸人民币兑美元汇率双向稳固态势加大。2018年年初,在岸人民币兑美元汇率一路走高,2018年2月7日创下最高点6.2519,为2015年8月汇改以来新高。2018年3-4月,基本维持在6.3高下稳定。4月底,在岸国民币开始进入贬值通道,6月底跌破6.6,8月起基本保持在6.8以上,直至10月31日达到6.9780,刷新逾十年新低。此后,人民币小幅调升,12月基础坚持在6.9以下。

2018年以来的六次通报,共通报了130个违规案例,罚款金额共计32842.94万元。从涉案主体来看,130起案例中,50起为银行分支机构违规,44起为企业违规(包含第三方支付机构跟学校),36起为个人违规。其中,银行的罚款总额最高,为14289.38万元;企业的罚款总额为12002.39万元,个人的罚款总额为6551.17万元。

2018年全年,在岸人民币兑美元累计下跌3538个基点,跌幅5.43%;人民币兑美元旁边价累计调贬3553个基点,跌幅5.18%。与2017年比较,2018年在岸人民币兑美元汇率跟人民币旁边价全年变动均由涨转跌,主要下跌均发生在下半年。

130起外汇违法案中50起涉银行,银行共被罚1.4亿